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「美团股票」杭州银行股票行情:手续费收入快速增长 资产质量好于预期

发布时间:2020-11-10  作者:老麦论坛    

2020年10月31日,杭州银行公布分行2020年第三季度业绩。

投资点:

2020年前三季度,计提前利润同比增长18.2%。2020年前三季度营业收入186.52亿元,同比增长16.3%,计提前利润138.72亿元,同比增长18.2%,返母净利润55.77亿元,同比增长5.1%。

与去年底相比,存款余额增长9.5%,贷款总额增长13.8%。

2020年第三季度,单季度净息差与第二季度持平:今年,由于贷款市场报价利率(LPR)下降和硬币市场资金宽松,康佳A和股票的资产回报率和付息债务回报率下降。然而,净息差仍然很高,因为债务方面的成本降低明显高于资产方面。

三季度新增贷款127亿元:从三季度新增贷款结构看,新增企业贷款和零售贷款占比分别为61%和39%。

净手续费收入同比增长94%,低于上半年:收入方快速增长,支出方管控重叠,调动了净收益快速增长。估计理财和银行卡业务的增速还是比较高的。

第三季度末,不良贷款率为1.09%,较上月下降15BP第三季度的逾期率为0.98%,比前一个月下降了17个基点。整体资产质量好于预期。拨备加强,拨备覆盖率45.3%,比第二季度上升提高69个百分点。

盈利前景和投资建议:公司整体资产质量好于市场预期,逾期率下降。零售业务,动员存款,中心营业收入快速增长。与公司当前股价相对应的2020年和2021年-PB估值分别为1.2倍和1.17倍,维持“增持”评级。

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